Liberbank gana 29 millones de euros en el primer trimestre, un 9% menos

Liberbank, el banco de la antigua Caja Cantabria, retornó en el primer trimestre del año a los números verdes, al obtener un beneficio neto de 29 millones de euros, lo que supone una reducción del 9% respecto a los 32 millones de euros que ganó en el mismo periodo de un año antes.

Este resultado hasta marzo da la vuelta a las pérdidas contabilizadas en 2017, que cerró con unas pérdidas de 259 millones de euros, después de asumir un saneamiento cercano a los 600 millones al desprenderse de buena parte de su cartera inmobiliaria.

En un comunicado remitido ayer a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), la entidad que dirige Manuel Menéndez expone que en el primer trimestre de 2018, tanto el beneficio como los márgenes de la cuenta de resultados, se vieron beneficiados por la «intensificación de la mejora de la actividad comercial bancaria típica». También contribuyó un crecimiento «sostenido» de la inversión crediticia y de la gestión de los recursos fuera de balance, así como de la consolidación de la mejora de la calidad de los activos.

La tasa de morosidad se redujo en el trimestre hasta el 7,8%, frente al 13% logrado hace un año. La entidad financiera -fruto de la fusión de Caja Cantabria, Cajastur y Caja Extremadura- precisó que durante enero y marzo intensificó su estrategia de mejora de la calidad de los activos desarrollada un año antes, y aceleró la venta de activos adjudicados.

Así, el volumen de ventas minoristas alcanzó los 156 millones de euros, mientras que la disminución de la cartera de activos improductivos en el último año fue de 1.820 millones. Respecto al volumen de activos en mora, se redujo en el último año en 1.181 millones. Los niveles de cobertura alcanzan el 51% para el conjunto de activos improductivos.

Liberbank detalla en su comunicación que durante el primer trimestre del año incrementó el saldo vivo de crédito productivo un 5,2% en tasa interanual, con un crecimiento de la financiación al sector privado -empresas y familias- que aumentó por cuarto trimestre consecutivo y registró un crecimiento del 4,7%.

En el ámbito de las familias, el saldo vivo de inversión crediticia se elevó un 10,9% en crédito al consumo, y un 2,5% en hipotecas, según Liberbank, que agregó que la nueva producción crediticia se elevó un 49,2% en tasa interanual, hasta los 1.475 millones.

En cuanto a los principales márgenes de la cuenta de resultados, el de intereses, que mide los ingresos, creció un 2,4%, hasta 105 millones de euros; el de explotación, el 2,7%, hasta los 71 millones; mientras que el margen bruto cayó el 3,7%, hasta los 171 millones.

A 31 de marzo, el grupo alcanzó un nivel de capital de máxima calidad CET 1 (Common Equity Tier 1) del 13,2%. Por su parte, el capital CET 1 fully loaded pro-forma, que cumple todas las exigencias de Basilea III, y teniendo en cuenta la conversión de obligaciones convertibles (Cocos) del próximo mes de julio, se situó en el 12%.

En su última junta de accionistas, Liberbank aprobó la reorganización del consejo de administración que se reduce a 11 miembros y se adapta a la entrada de nuevos accionistas mayoritarios.