Liberbank sale reforzada de las últimas evaluaciones promovidas por Europa

Liberbank -que integra a Caja Cantabria, Cajastur, Caja Extremadura y Caja Castilla-La Mancha- acabará el año con los deberes hechos a tenor de los resultados publicados el viernes por la Autoridad Bancaria Europea (EBA, por sus cifras en inglés). A 30 de junio de este año, la ratio de capital de la organización adelantando los futuros requerimientos, un indicador que se conoce en el argot como 'fully loaded' y que mide los recursos de que dispone para imprevistos frente al riesgo de sus activos, era del 12,73%, mejor que el 11,57% obtenido por el conjunto del sector nacional, aunque lejos de la media europea (14,41). Este parámetro de solvencia ha experimentado una evolución positiva respecto a actualizaciones precedentes. Como referencia, Liberbank obtuvo en el mismo apartado un 11,92% en capital CET 1 con la información que la EBA poseía a finales de 2018.

A la par que ha reforzado su solvencia, la entidad que dirige Manuel Menéndez igualmente ha reducido su índice de morosidad, otro de los indicadores clave de estos ejercicios. La banca española también ha conseguido mejorar sus datos en el primer semestre, ya que ha pasado del 3,75% de finales de 2018 al 3,47% de junio de 2019, pero los guarismos son también peores que la media europea, que está en el 2,99%. En el caso de Liberbank, su ratio se sitúa en el 3,84%, aún por encima de la media nacional (3,47%) y la citada continental. Con todo, la tendencia sí es positiva, ya que al cierre del pasado año este parámetro se emplazaba en el 4,73%.

En cuanto al ratio de eficiencia, esto es, la relación entre los costes de explotación y el producto neto bancario, a la postre un importante y sintomático indicador de rentabilidad, la organización que integra a Caja Cantabria alcanzó en el último ejercicio de transparencia un 61,22%. El conjunto del sector español se queda en el 53,7%. Aún resta algo de camino para converger con Europa, que llega hasta el 64,1%. En lo que refiere al término de 2018, ha empeorado ligeramente, pues el resultado citado arrojó una media del 61,45%.

Por otro lado, el banco y los sindicatos proseguirán hoy con las conversaciones para cerrar el contenido de los recortes laborales planteados por la Dirección. En la tercera reunión celebrada el jueves en Madrid para negociar el plan de costes laborales con el que el banco proyecta ahorrarse 23 millones de euros año, ofreció a los representantes de los trabajadores eliminar los beneficios sociales sólo temporalmente, entre los años 2020 y 2022.

Fuentes sindicales informaron a este periódico que en el encuentro «no se ha avanzado nada». Los sindicatos presentaron en la anterior reunión un informe donde reflejaban que no veían «motivos reales» para las medidas que plantea la empresa. Reclaman que se desista de esta negociación, que se normalicen las relaciones laborales, «que se trate con respeto a la plantilla» y «que exista un contacto real y mensual» con la parte social para tratar los problemas del personal.

Ese mismo jueves, por la mañana, más de cien delegados sindicales de Liberbank, según los convocantes, se concentraron en Madrid ante el Banco de España para mostrar su rechazo a las medidas de ajuste. Entre ellos había una delegación de unas diez personas de Cantabria.

El periodo formal de negociación para alcanzar un acuerdo de empresa se inició el pasado 18 de noviembre, cuando los representantes de los trabajadores recibieron el informe técnico. El banco quiere llevar a cabo una reducción salarial de entre el 5% y el 8,75% para los sueldos por encima del convenio.

Liberbank ganó 96 millones hasta septiembre, un 10,9% menos que en el tercer trimestre de un año antes debido a la menor contribución de resultados extraordinarios y procedentes de operaciones financieras. El tamaño del balance creció un 7,5%, hasta los 42.075 millones, debido a un aumento de un 4,8% de los recursos de clientes, y de un 8,6% del saldo vivo de inversión crediticia productiva.