Unicaja gana 60 millones hasta marzo, un 8,5% menos que en 2021

Este resultado se apoyó en el aumento del 14,3% de los ingresos netos por comisiones, la reducción de los costes de administración del 8,5% y la rebaja de las necesidades de saneamiento de crédito del 34,2%, incrementando la rentabilidad (ROTE) en 1,5 puntos porcentuales, hasta el 3,8%, frente al 2,3% con el que cerró el ejercicio 2021.

El beneficio consolidado antes de impuestos fue de 84 millones, un 8% menos que el logrado durante el primer trimestre de 2021.

«Estos resultados vienen acompañados y se refuerzan por una mejora de los indicadores básicos de negocio, de la calidad de balance y coberturas y un refuerzo de la solvencia», resaltó la organización.

Así, Unicaja Banco, por una parte, ha continuado reforzando su impulso comercial tanto en activos (con un aumento de la inversión crediticia productiva del 1,6%, hasta alcanzar un saldo vivo de 53.560 millones) como en recursos (crecimiento de los recursos de clientes minoristas del 1,5% hasta 90.745 millones).

Por otra parte, según explicó, ha consolidado la evolución positiva de mejora de la calidad del balance, tanto en términos de reducción de los activos improductivos (disminución del 5,5% de los activos en mora y de los adjudicados) como de aumento de las coberturas hasta alcanzar el 68,3% en términos de activos en mora y 65,5% para el conjunto de activos improductivos, situándose entre las más elevadas del sector.

El volumen de negocio de Unicaja Banco durante el primer trimestre de 2022 registró un «sólido» crecimiento interanual, destacando el segmento de los fondos de inversión, que subieron un 16,9%; y la actividad hipotecaria, con un incremento del 14,3% de las nuevas formalizaciones y un aumento del saldo vivo del 3,2%, hasta alcanzar una cuota nacional en nuevas hipotecas del 9%, duplicando la cuota natural de Unicaja Banco.

La entidad que preside Manuel Azuaga resaltó que mantiene unos «elevados» niveles de solvencia (el capital de máxima calidad, CET 1 'fully loaded', se situó en el 12,6%), con un exceso de capital sobre los requerimientos regulatorios de 1.575 millones, con una cartera de riesgos diversificada.

Asimismo, explicó que la integración de Liberbank continúa a buen ritmo, estando en ejecución tanto el proceso de integración tecnológica y la implementación de las primeras medidas de eficiencia (materialización de las primeras sinergias) como el plan de reestructuración de personal, acordado con la representación laboral el pasado 3 de diciembre, que permite la salida voluntaria de 1.513 empleados, y la reordenación de los canales de distribución comercial.

Además, continúa el avance en el desarrollo de las diferentes iniciativas del Plan Estratégico 2022-2024, que está enfocado a potenciar el crecimiento del negocio como «entidad rentable, sostenible y con mejores capacidades digitales junto a otros canales, con un perfil de riesgo bajo».

Por otro lado, durante la presentación ante analistas de los resultados del primer trimestre del año, el director de Relación con los Inversores, Juan Pablo López, señaló que el plan de reestructuración que el banco está llevando a cabo en la actualidad «va como estaba trazado, incluso un poco más rápido que lo esperado».

En Cantabria, según fuentes sindicales, estaban previstas 52 salidas, aunque las solicitudes de adhesión sobrepasaron esa cifra. Respecto a las oficinas, los cierres en un primer momento alcanzaban a 28 sucursales, aunque en los últimos días Unicaja se está replanteando algunos recortes tras la respuesta vecinal en diversos municipios por perder su servicio de atención próxima y presencial.